行业规范

天天向上投资基金有限公司

业务持续计划

2023年6月

背景

业务持续计划将使公司能够在发生重大业务中断时继续其业务，或者作为替代方案，有序地结束运营。

在本政策文档中，天天向上投资基金有限公司（HICA）的客户将找到有关HICA对这些义务的承诺以及我们业务持续性计划要点的相关信息。

HICA业务持续计划

有效的业务持续性措施对任何商业实体都至关重要。HICA致力于保护其员工并确保关键业务和职能的持续性，以维护HICA的特许经营权、降低风险、保障收入并维持稳定的业务及客户信心。要实现这些目标，必须制定、实施、测试和维护一个有效的全球业务持续性与灾难恢复计划。

为了在发生重大业务中断时进一步履行我们的承诺，并满足所有监管要求，HICA的基础设施包括一个业务持续性管理（“BCM”）团队，该团队是HICA正常业务运营不可或缺的一部分。BCM负责规划、测试和管理有关业务条线及职能搬迁与恢复的危机。

十个关键组成部分

我们确保业务持续性的计划涵盖以下十个关键领域：

1. 数据备份与恢复（纸质及电子形式）– 明确主账簿和记录（纸质及电子形式）的位置以及备份账簿和记录（纸质及电子形式）的位置。此外，公司必须准备好说明如何备份数据，以及在发生重大业务中断时如何恢复数据。
2. 所有关键任务系统 – 根据成员业务的性质，确保及时准确处理交易所需的系统，包括但不限于接单、下单、执行、对账、分配、交易结算、客户账户维护、客户账户访问以及资金和证券交付。
3. 财务及运营评估 – 允许公司识别其运营、财务和信用风险敞口变化的书面程序。运营风险侧重于公司与客户保持沟通以及通过其“关键任务系统”调取关键活动记录的能力。财务风险涉及公司继续产生收入以及保留或获得充足融资的能力。公司还可能面临信用风险，这也会阻碍公司交易对手履行其义务的能力。
4. 客户与公司之间的备用沟通渠道 – 公司在发生重大业务中断时用于与客户沟通的备用沟通手段。
5. 公司与其员工之间的备用沟通渠道 – 公司在发生重大业务中断时用于与员工沟通的备用沟通手段。
6. 员工的备用办公地点 – 必须为员工（包括已被指定协助恢复业务运营的关键人员）指定备用地点。
7. 关键业务相关方、银行及交易对手的影响 – 重大业务中断对公司与关键业务相关方、银行和交易对手的关系产生的影响，以及公司将如何应对这些影响。
8. 监管报告（如要求）– 公司可用于继续遵守监管报告要求的可用手段。
9. 与监管机构沟通（如要求）– 通过任何仍可用的手段与监管机构进行沟通，包括向监管机构指定业务持续性计划联系人以协助此类沟通。
10. 为客户提供及时访问其信息的途径 – 公司在发生重大业务中断时向客户提供客户记录的措施。

HICA长期以来一直维持业务持续与灾难恢复计划，以确保在危机时期保持稳健运营。HICA已建立应急团队，以迅速应对不断变化的状况，包括监控对适用内部政策的合规情况。

我们深知我们的服务对客户的成功至关重要，而这首先取决于我们员工的健康。根据世界卫生组织及本地当局的建议，我们已采取措施减少感染风险，并限制HICA人员潜在感染或传播COVID-19。

随着局势的发展，我们将继续更新本政策。

重要法律信息

本出版物构成营销材料，并非独立财务研究的结果。因此，有关财务研究独立性的法律要求并不适用。本出版物所载信息和意见由天天向上投资基金有限公司编制，截至撰写日期，如有变更，恕不另行通知。本出版物仅供信息参考之用，并不构成天天向上投资基金有限公司或其代表作出的任何投资要约、建议或邀请。作者的意见和评论反映其当前观点，但不一定反映天天向上投资基金有限公司其他实体或任何其他第三方的观点。本出版物中提及的服务和／或产品可能不适合所有接收者，亦可能并非在所有国家均可提供。如需了解有关该等国家可提供的服务和／或产品，请与天天向上投资基金有限公司联系。

本出版物在编制时并未考虑任何特定投资者的目标、财务状况或需求。在达成任何交易之前，投资者应考虑该交易对其个人情况和目标的适合性。任何投资、交易或其他决策，均应由客户在仔细阅读与证券或其他金融工具发行相关的产品条款书、认购协议、信息备忘录、招股说明书或其他发售文件后方可作出。本出版物中的任何内容均不构成投资、法律、会计或税务建议，亦不构成任何投资或策略适合个人情况的陈述，或对任何特定投资者的个人推荐。天天向上投资基金有限公司建议投资者在专业顾问的协助下，独立评估具体的财务风险以及法律、监管、信用、税务和会计方面的后果。过往表现并非未来结果的可靠指标。业绩预测并非未来表现的可靠指标。投资者可能无法收回投资本金。尽管本文件所载信息和数据均取自据信可靠的来源，但概不保证该等信息的准确性或完整性。天天向上投资基金有限公司对因使用本出版物而产生的任何损失不承担任何责任。本出版物仅可在法律允许分发的国家进行分发。本出版物不针对任何因国籍、居留权或其他原因而在该司法管辖区内禁止分发此类出版物的任何人。

天天向上投资基金有限公司

利益冲突政策

2023年6月

以下为天天向上投资基金有限公司利益冲突政策之概要。

天天向上投资基金有限公司根据香港法律在香港注册成立，注册地址为：香港上环德辅道中181号大新行1108室。

利益冲突

利益冲突（「冲突」）是指天天向上投资基金有限公司或其关联公司（「HICA」）及／或其任何员工受到多重影响的情况或安排，该等影响的竞争可能对业务开展过程中的决策或结果产生不利影响。

冲突可能源于合法影响的竞争（例如为多名客户行事），亦可能源于有害影响的存在（例如个人利益）。由于HICA提供广泛的服务，其不时可能产生与客户利益或对客户所负义务相冲突的利益。

冲突可能发生在以下各方之间：

1. 客户与客户之间（客户对客户）；

2. HICA与客户之间（HICA对客户）；

3. 员工与客户之间（员工对客户）；

4. 员工与HICA之间（员工对HICA）；及／或

5. HICA内部不同部门之间（HICA对HICA）。

HICA已制定旨在识别、预防或管理冲突的政策及程序。

冲突政策至少每年审阅一次。该等政策及程序包括保障客户利益的安排。

HICA如何处理冲突

HICA的组织架构设计旨在确保可能导致冲突的行为不会受到激励或奖励。

在必要时，HICA限制向特定员工的信息流通，以保护客户利益。HICA已制定以下程序：

• 识别在其业务活动中可能合理产生的所有类型的潜在冲突；

• 维护已识别的所有潜在冲突登记册；

• 持续预防或管理冲突；

• 在适当时披露冲突；以及

• 保留所有无法管理的冲突事件之证据。

识别冲突

HICA的每项业务均须考虑与其所开展的具体服务和活动相关的潜在冲突类型。

例如，在以下情况下须考虑潜在冲突：

• 开发新产品时；

• 建立或修订任何交叉推荐、收入分成或合资安排时；或

• 将业务、活动或运营（或其部分）转移至HICA其他部门时。

当潜在冲突涉及客户时，评估亦须考虑本公司及／或任何员工是否：

• 可能以牺牲任何客户利益为代价而获得财务收益或避免财务损失；

• 对向客户提供的服务或代表客户进行的交易之结果拥有利益，且该利益不同于客户对该结果的利益；

• 具有财务或其他激励，以偏袒某一客户（或客户群体）的利益而非另一客户；

• 从事与客户相同的业务；及／或

• 就向客户提供的服务从客户以外的人士收取或将收取诱因。

HICA维护内部登记册，记录和评估所有已识别的潜在冲突。该等登记册亦记录用于预防或管理各类冲突的管控措施，并接受HICA高级管理层的定期监督和审阅。

预防或管理冲突

HICA以最大限度减少冲突的方式构建员工的薪酬、部署和管理。

冲突清理程序确保在必要时，潜在冲突在HICA承诺进行交易之前得以升级和管理。

在某些情况下，HICA将考虑拒绝为一名或多名客户行事。例如，当出现以下情况时：

• 冲突过大；

• 保密义务妨碍充分披露（见下文「披露」）；及／或

• 无法获得知情同意，或知情同意不足以作为管理冲突的管控措施。

管理合伙人负责处理重大冲突的升级事宜，并解决提请其注意的跨业务冲突。关于冲突登记册所载服务和活动的书面报告至少每年提交高级管理层一次。

披露

HICA可向客户作出关于若干类型潜在冲突的一般性披露，说明该等冲突的管理方式（例如，通过业务隔离或采取措施防止未经授权共享机密信息），以降低损害客户利益的风险。

然而，如HICA已尽一切合理努力预防或管理冲突，但损害客户利益的风险仍然存在，则须向客户作出关于存在冲突的具体披露。

具体披露须在订立合同之前作出，以持久媒介方式提供，并包含充分的细节（同时考虑客户的性质），以使该客户能够作出知情决定。

有时，对某一客户的保密义务可能限制可向另一客户作出的披露。

员工

HICA要求其员工运用良好判断力并秉持诚信行事，采取一切适当步骤以：

避免个人利益冲突（例如，在其个人账户交易中）；以及

主动上报确实出现的个人利益冲突。

在已采取措施令人满意地管理冲突之前，任何员工不得就其拥有个人利益的任何事项向客户提供建议，亦不得代表集团作出与其个人或外部商业事务相关的商业决策。

HICA将采取一切合理步骤以识别、预防或管理利益冲突。

重要法律信息

本出版物构成营销材料，并非独立财务研究的结果。因此，有关财务研究独立性的法律要求并不适用。本出版物所载信息和意见由天天向上投资基金有限公司编制，截至撰写日期，如有变更，恕不另行通知。本出版物仅供信息参考之用，并不构成天天向上投资基金有限公司或其代表作出的任何投资要约、建议或邀请。作者的意见和评论反映其当前观点，但不一定反映天天向上投资基金有限公司其他实体或任何其他第三方的观点。本出版物中提及的服务和／或产品可能不适合所有接收者，亦可能并非在所有国家均可提供。如需了解有关该等国家可提供的服务和／或产品，请与天天向上投资基金有限公司联系。

本出版物在编制时并未考虑任何特定投资者的目标、财务状况或需求。在达成任何交易之前，投资者应考虑该交易对其个人情况和目标的适合性。任何投资、交易或其他决策，均应由客户在仔细阅读与证券或其他金融工具发行相关的产品条款书、认购协议、信息备忘录、招股说明书或其他发售文件后方可作出。本出版物中的任何内容均不构成投资、法律、会计或税务建议，亦不构成任何投资或策略适合个人情况的陈述，或对任何特定投资者的个人推荐。天天向上投资基金有限公司建议投资者在专业顾问的协助下，独立评估具体的财务风险以及法律、监管、信用、税务和会计方面的后果。过往表现并非未来结果的可靠指标。业绩预测并非未来表现的可靠指标。投资者可能无法收回投资本金。尽管本文件所载信息和数据均取自据信可靠的来源，但概不保证该等信息的准确性或完整性。天天向上投资基金有限公司对因使用本出版物而产生的任何损失不承担任何责任。本出版物仅可在法律允许分发的国家进行分发。本出版物不针对任何因国籍、居留权或其他原因而在该司法管辖区内禁止分发此类出版物的任何人。

天天向上投资基金有限公司

数据隐私与安全政策

2023年6月

我们如何使用您的信息

根据香港数据保护法律（不时修订、更新或替换）、欧盟第2016/679号《通用数据保护条例》以及适用于个人数据处理的法律（统称「《数据保护法》」），天天向上投资基金有限公司（下称「本公司」）作为《数据保护法》所界定的「数据管理者」，特此通知本公司的潜在投资者及客户（统称「客户」），每位客户向本公司提供的个人数据（下文(b)段所定义的「个人数据」）将通过电子或其他方式，为以下目的（各自称为「处理目的」）进行收集、记录、存储、改动、披露、传输或以其他方式处理：

1. 用本公司服务，包括（但不限于）便利本公司的付款与收款、沟通及促成事宜，以及向本公司客户提供建议；
2. 开展或协助开展针对客户的信用、反洗钱、尽职调查及利益冲突审查，以符合欺诈、反洗钱、金融犯罪预防及税务识别法律（包括《外国账户税收合规法案》、国际《通用申报准则》及适用的反洗钱法律），并使本公司能够遵守与之相关的法律义务；
3. 便于服务提供商向本公司提供服务，包括（但不限于）授权或确认本公司的账单交易及收付款项；
4. 便于就投资顾问服务提供本公司投资顾问目标及策略所需的运营支持与发展，包括（但不限于）本公司的风险管理流程以及第三方服务提供商向本公司提供的服务；
5. 用于本公司卷入的任何诉讼、争议或争议性事项；
6. 遵守全球任何地方向本公司提出的法律及监管要求；
7. 便于进行报告，包括（但不限于）向国家及国际监管机构、执法机构、交易所机构以及税务机关进行交易报告与接受审计，并使本公司能够遵守与之相关的法院判令；
8. 用于下文(e)段所定义及指定的「监测目的」；以及
9. 用于下文(f)段指定的直接营销目的。本公司不会在缺乏有效合法依据的情况下收集个人数据。因此，本公司仅会在下列情况下处理及使用个人数据：

              a. 如有必要，为就客户所需的服务与每位客户订立、签署或执行合同（如上述处理目的1所述）；

             b. 如有必要，为符合本公司的合法利益，但前提是受影响个人的隐私权益不会优先于该等利益。本公司的合法利益如上述处理目的2、3、4、5、6及7所述；

              c. 为在全球任何地方行使及维护本公司的合法权利，如上述处理目的5所述；

              d. 如有必要，为遵守适用于本公司在全球任何地方的法律义务（包括任何法律或监管指引、守则或意见），如上述处理目的2、5及6所述；以及

              e. 如有必要，为执行符合公共利益的任务，如上述处理目的2、3、4、5及6所述。

重要法律信息  

本出版物构成营销材料，并非独立财务研究的结果。因此，有关财务研究独立性的法律要求并不适用。本出版物所载信息和意见由天天向上投资基金有限公司编制，截至撰写日期，如有变更，恕不另行通知。本出版物仅供信息参考之用，并不构成天天向上投资基金有限公司或其代表作出的任何投资要约、建议或邀请。作者的意见和评论反映其当前观点，但不一定反映天天向上投资基金有限公司其他实体或任何其他第三方的观点。本出版物中提及的服务和／或产品可能不适合所有接收者，亦可能并非在所有国家均可提供。如需了解有关该等国家可提供的服务和／或产品，请与天天向上投资基金有限公司联系。  

本出版物在编制时并未考虑任何特定投资者的目标、财务状况或需求。在达成任何交易之前，投资者应考虑该交易对其个人情况和目标的适合性。任何投资、交易或其他决策，均应由客户在仔细阅读与证券或其他金融工具发行相关的产品条款书、认购协议、信息备忘录、招股说明书或其他发售文件后方可作出。本出版物中的任何内容均不构成投资、法律、会计或税务建议，亦不构成任何投资或策略适合个人情况的陈述，或对任何特定投资者的个人推荐。天天向上投资基金有限公司建议投资者在专业顾问的协助下，独立评估具体的财务风险以及法律、监管、信用、税务和会计方面的后果。过往表现并非未来结果的可靠指标。业绩预测并非未来表现的可靠指标。投资者可能无法收回投资本金。尽管本文件所载信息和数据均取自据信可靠的来源，但概不保证该等信息的准确性或完整性。天天向上投资基金有限公司对因使用本出版物而产生的任何损失不承担任何责任。本出版物仅可在法律允许分发的国家进行分发。本出版物不针对任何因国籍、居留权或其他原因而在该司法管辖区内禁止分发此类出版物的任何人。

‍天天向上投资基金有限公司

环境、社会及治理政策声明

2023年6月

ESG政策

天天向上投资基金有限公司根据香港法律在香港注册成立，注册地址为：香港上环德辅道中181号大新行1108室。我们以负责任财务顾问的身份履行受信责任，致力帮助客户在创造利润的同时，产生积极的社会和环境影响。

我们相信，投资于环境、社会及治理（ESG）将有助于加快实现联合国17项可持续发展目标的进程，并为全球数百万人口创造持久的社会经济影响力。我们旨在将ESG标准纳入公司整个业务价值链。鉴于客户目标和需求的多样性，我们针对不同类型的ESG策略提供量身定制的方法，以提升客户利润，同时为社会整体创造更广泛的效益。

使命与策略

我们的使命是为小型企业提供融资，助其创造对世界具有重要价值的社会和环境影响。我们的投资策略专注于向寻求以社会和绿色资本进行直接私募债务和私募股权融资的非银行金融机构提供资金。

我们相信，只有主动的投资方式才能将ESG的全部效益带给客户。我们将综合ESG研究与强大的市场准入相结合，从而改善我们建议的风险状况，并引导客户实现更大且更可持续的长期盈利能力。

社会资本是指以负责任和可持续的方式，向小型企业和个体工商户提供满足其需求的可负担金融产品和服务——交易、支付、储蓄、信贷和保险——即普惠金融。

绿色资本是指为小型企业和个体工商户提供无补贴的能效提升和可再生能源项目融资，这些项目可实现显著的能源节约，并每年减少20%的温室气体排放。

为符合客户利益，我们持续改进将全面ESG方法融入财务建议的流程，并为ESG社群最佳实践的发展作出贡献。

社会和绿色金融有助于加快实现联合国17项可持续发展目标的进程，并为全球数百万人口创造持久的社会经济影响力。充分证据表明，社会和绿色金融的广泛采用已帮助人们摆脱贫困（可持续发展目标1）；进行投资以实现更高收入（可持续发展目标2）；赋能女性，使其获得更大的财务控制权和更多的经济机会（可持续发展目标5）；获取营运资金以发展业务并创造新的就业岗位（可持续发展目标8）；以及推动采用经济实惠且高效的现代能源（可持续发展目标7和13）。

ESG应用方法

为产生有意义的积极影响，我们致力并积极参与将ESG应用于我们的整个财务顾问活动。

我们方法的基石在于，我们专门的ESG研究与客户携手并进。ESG研究与客户之间的对话有助于在主题层面更广泛地理解特定的ESG风险和机遇。

我们的ESG研究提供以下内容：、

1. ESG风险分析，包括对特定公司风险可能产生的重大影响；

2. 最佳类别ESG评级模型及分析；

3. 关于ESG行业框架的主题研究，监测并揭示新兴ESG风险，并识别行业内或跨行业的长期趋势，该等趋势可能提供ESG机遇或可能带来ESG风险。

ESG参与

我们协作参与全球ESG领域的事务，并通过就特定ESG议题开展针对性参与，积极发挥我们的思想领导力。我们旨在采用全面的参与方式，寻求同业群体之间就ESG机遇与固有风险展开对话。通过与客户沟通ESG议题的实质性影响，我们致力于在保护客户利益的同时，推动更广泛地采纳ESG原则。

ESG服务能力

我们所有的服务旨在提供具有竞争力的业绩表现，并受益于我们的ESG风险与回报视角。对于旨在将实现积极的环境和社会效应或预定义的影响力作为其投资目标一部分的客户，我们提供专门的影响力投资策略。对于旨在体现基于价值观观点的客户，我们能够提供此类方案，例如通过排除清单。

气候风险声明

我们认为气候风险等实质性ESG因素可能会影响投资的未来表现。我们认为气候风险是投资决策过程中需要考量的重要长期风险因素。

重要法律信息

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天天向上投资基金有限公司

反洗钱（AML）与打击恐怖主义融资（CTF）政策及原则声明

2023年6月

天天向上投资基金有限公司（HICA）致力于在其运营的所有司法管辖区实施最低控制标准。

HICA为此制定了《反洗钱政策》。《反洗钱政策》旨在识别并妥善管理HICA所识别出的洗钱风险。这是通过建立和实施适当的流程、系统及控制措施来实现的，以保护HICA、其客户、股东、员工以及其所服务的新老社区免受洗钱活动侵害。《反洗钱政策》为所有HICA实体和员工设定了最低控制标准，要求其根据适用的反洗钱法律、法规和规章开展业务。

《反洗钱政策》基于香港的适用法律、法规、监管指引及最佳实践制定。在香港与其他当局或国家的法规和规章存在重大差异的情况下，《反洗钱政策》采用最高标准，同时承认本地法律的优越地位。

本政策包括：

• 任命反洗钱报告主任（“MLRO”）或本地法规要求的替代职位
• 最低客户尽职调查（“CDD”）要求，包含客户身份识别与核实（“ID&V”）以及了解你的客户（“KYC”）原则
• 对评估为较高风险的客户开展强化尽职调查（“EDD”）；例如担任高阶职务的政治公众人物（“PEP”）、其亲属及密切关联人
• 建立旨在监测客户交易以识别可疑活动的流程与系统
• 对可疑活动进行调查并随后向相关监管机构和/或执法机构报告
• 强制对员工和承包商进行定期反洗钱培训
• 禁止以下产品、服务及客户类型：
  
  • 匿名账户、编号账户或寻求以明显虚假名称维护账户的客户
  • 空壳银行，即无实际实体存在或无员工的银行
  • 代收邮件，即客户指示所有与账户相关的文档均代为保留直至提取
  • 可转账账户，即HICA不允许境内或境外银行客户向其客户在其HSBC账户上提供可转账账户
• 强制由第二道防线保证职能和第三道防线审计职能进行定期独立测试；以及
• 任何相关附加的本地要求

重要法律信息

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本出版物在编制时并未考虑任何特定投资者的目标、财务状况或需求。在达成任何交易之前，投资者应考虑该交易对其个人情况和目标的适合性。任何投资、交易或其他决策，均应由客户在仔细阅读与证券或其他金融工具发行相关的产品条款书、认购协议、信息备忘录、招股说明书或其他发售文件后方可作出。本出版物中的任何内容均不构成投资、法律、会计或税务建议，亦不构成任何投资或策略适合个人情况的陈述，或对任何特定投资者的个人推荐。天天向上投资基金有限公司建议投资者在专业顾问的协助下，独立评估具体的财务风险以及法律、监管、信用、税务和会计方面的后果。过往表现并非未来结果的可靠指标。业绩预测并非未来表现的可靠指标。投资者可能无法收回投资本金。尽管本文件所载信息和数据均取自据信可靠的来源，但概不保证该等信息的准确性或完整性。天天向上投资基金有限公司对因使用本出版物而产生的任何损失不承担任何责任。本出版物仅可在法律允许分发的国家进行分发。本出版物不针对任何因国籍、居留权或其他原因而在该司法管辖区内禁止分发此类出版物的任何人。

天天向上投资基金有限公司

‍绿色金融框架

2023年6月

引言

天天向上投资基金有限公司（HICA）认可其在应对气候变化和环境退化方面应承担的责任，并致力于通过支持向低碳和可持续经济转型来履行这一责任。作为一家影响力财务顾问，我们致力通过自身作为经济、环境和社会之间金融中介的角色，为应对这一全球挑战贡献力量。我们认识到自身在调动所需资金以促进全球经济向低碳活动转型方面可以发挥的作用。

HICA促进这一转型的途径之一，是为绿色金融工具（包括债券、贷款、商业票据及其他债务或融资结构）提供融资，以引导资本流向低碳及环境可持续的经济活动。

HICA遵循最佳市场实践，承诺对其绿色融资保持高标准的透明度，以使投资者能够评判其绿色资质。本文件阐述了由我们支持的绿色债务融资工具将如何投资和管理的政策及流程，涵盖以下方面：

• 募集资金用途
• 项目评估与筛选
• 募集资金管理
• 报告
• 鉴证

本绿色金融框架符合国际资本市场协会《绿色债券原则》（2018年版），HICA已对该原则表示认可。

募集资金用途

HICA绿色融资工具的目标是为以下项目或资产提供资金：通过减少排放来减缓气候变化；保护生态系统；或产生积极的环境影响，以支持联合国可持续发展目标。任何绿色融资的募集资金将用于为具有明确环境效益的项目或资产（「合格项目或资产」）提供融资或再融资。

HICA绿色融资的合格项目或资产包括：

不符合纳入绿色融资资格的项目包括涉及燃煤发电、国防、大型水电、赌博、采矿、核能、石油和天然气、棕榈油、烟草及木浆的项目。符合条件的金融产品包括：

• 债务类（例如：银行贷款、债券、过桥贷款、夹层债务、后端杠杆、循环贷款、企业债务）
• 股权类（例如：税务、项目、企业）

募集资金将主要用于合格项目或资产的再融资，但HICA拟将至少20%的募集资金总额用于新增融资。HICA拟于发行当日分配大部分募集资金，所有募集资金将于12个月内分配至各项目。

再融资与融资的比例可在披露文件中说明，任何可能进行再融资的项目亦可予以注明。

项目评估与筛选

绿色融资的环境目标可在披露文件中予以界定和说明。潜在项目和资产清单将由业务团队识别。项目将根据以下标准进行评估：

财务尽职调查

环境、社会及管治（ESG）评估

• 交易对手方评估
  
  • 评估过程将考虑交易对手方在ESG议题方面的项目承诺、能力及过往记录，以及ESG议题报告的质量。
  • 评估将酌情考虑选定的ESG评级机构所作的评估，以及适当的行业标准或认证，如赤道原则。
  • 如交易对手方的业务呈多元化且包含非合格项目或资产的活动，则将考虑交易对手方的整体业务，以及该投资是否将对环境产生实质性的积极影响。
• 资产层面评估
  
  • 评估将考虑单个项目或资产的环境和社会影响信息。
• 影响力评估
  
  • 每个项目或资产的环境效益将根据基于科学的气候目标进行评估，并在可行的情况下予以量化。社会影响将在适当范围内予以评估。

在清单基础上，最终获融资资产的选择将由HICA高级管理层组成的绿色金融投资委员会作出。

合格项目及资产可在相关披露文件中列明和描述。

募集资金管理

绿色债务融资工具的募集资金将由HICA以投资组合方式进行管理。HICA拟将绿色融资工具的募集资金分配至符合上述募集资金用途标准及项目评估与筛选流程的合格项目或资产组合。

HICA将致力于随时间推移，使合格绿色项目组合的分配水平与存续绿色融资工具的净募集资金余额相匹配。如有需要，将在合格绿色项目组合中增加额外的合格绿色项目，以确保存续绿色融资工具的净募集资金得以全部分配至合格绿色项目。

任何未分配的资金将被专门预留，并以现金或现金等价物形式持有，以待投资于合格项目或资产。任何临时性的现金等价物投资必须符合绿色融资的目标。

报告

HICA将每年发布监测报告，直至募集资金全部分配完毕。该报告将：

• 提供已分配至合格项目及资产的募集资金总额的最新情况。
• 列明任何未分配资金的剩余余额。
• 描述项目环境影响的质量指标，并在可行的情况下提供量化指标。

每份年度报告将由HICA绿色金融投资委员会审阅，并在发布前由独立鉴证机构进行验证。年度报告可在HICA网站上查阅。

鉴证

HICA将聘请独立鉴证机构（经绿色金融投资委员会批准）就本绿色金融框架提供第二方意见，并每年对符合本框架的合格项目及资产融资流程进行鉴证。鉴证机构的意见将在HICA网站上公布。

鉴证将在发行前进行，并在绿色融资存续期内每年进行，且于年度报告发布前完成。在可行的情况下，HICA将按照国际资本市场协会《绿色债券原则》所载的发行前及发行后程序寻求认证。

重要法律信息

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